הלוואה דיגיטלית לעסקים ויתרונותיה

הלוואה דיגיטלית לעסקים

לא מעט עסקים נתקלים בקשיים תזרימיים, ובהתאם לכך הם זקוקים להלוואה – על מנת להגדיל את היקף פעילות העסק, לסגור חובות ישנים, לשפר את התזרים ולשלם מיסים. במאמר הבא, נסביר לכם כל מה שאתם צריכים לדעת על הלוואה דיגיטלית, יתרונותיה והדרכים בהן ניתן לבחור הלוואה אטרקטיבית בתנאים שמתאימים לכם ולבית העסק שלכם. אז שנתחיל?

הלוואה ללקוחות כל הבנקים - איך זה עובד?

הלוואה דיגיטלית זו למעשה מעין הלוואה מקוונת שמתאימה לעסקים קטנים – הלוואה חוץ בנקאית מיידית. זהו פתרון די נפוץ בקרב לא מעט בעלי עסקים שנתקלים בקשיים תזרימיים, צריכים לשלם חובות או לחילופין, מעוניינים להשקיע כסף בעסק שלהם על מנת להגדיל את היקף הפעילות שלו, אך אין להם את המימון הדרוש.

יתרונות ההלוואה לעסקים קטנים

הלוואה דיגיטלית

מקבלים את הכסף מהר – בדרך כלל, עסקים הזקוקים לפתרונות כאלו צריכים לקבל את הכסף מהר ככל הניתן – יכול להיות שהם צריכים לסגור חוב שרק ממשיך לתפוח, יכול להיות שהם רוצים להשקיע בבית העסק שלהם ואפילו ייתכן מצב בו הם רוצים לנהל בצורה טובה יותר תזרים מזומנים. ובכן, מהבחינה הזו אין ספק כי הלוואה דיגיטלית הרבה יותר משתלמת, זאת מכיוון שניתן לקבל את הכסף באופן כמעט מיידי.

מסגרת גדולה מאודניתן לקבל גם אשראי חוץ בנקאי למטרות עסקיות, עם מסגרת גדולה מאוד. כך אין לכם מה לדאוג ממקרים בהם אתם מוצאים את עצמכם מתמודדים עם הוצאות לא צפויות או לחילופין, תוכלו להמשיך להשקיע בעסק שלכם בבטחה. התשלום יהיה מול החברה המלווה בלבד, ואתם יכולים להרגיש בנוח ולהתנהל עם האשראי שלכם בלבד.

מתאים ללקוחות כל הבנקים – תוכלו לקבל פתרון להלוואה בהתאמה אישית שיעזור לכם לסגור חובות, לאזן את התזרים שלכם או אפילו להשקיע יותר בעסק שלכם בלי קשר לבנק שאתם נמצאים בו.

פתרון טוב למסורבים – לא מעט בעלי עסקים פונים להלוואות כאלו לא רק בגלל שהעסק שלהם קטן וזהו הפתרון המשתלם ביותר מבחינתם, אלא גם כי סורבו בעבר לקבל הלוואה בגובה דומה מהבנק. חשוב לציין כי מדובר בפתרון טוב למסורבים לא רק בגלל שזה הפתרון היחידי שמתאים להם – אלא מדובר באלטרנטיבה מעולה עם תנאים אטרקטיביים ופרקטיים מאוד. במקום להתרוצץ מבנק לבנק ולקבל סירוב כל פעם מחדש – תוכלו לקבל את מה שאתם צריכים על מנת לתת לעסק שלכם להמשיך לרוץ.

ממי לוקחים הלוואה דיגיטלית?

ובכן, יש לא מעט חברות מובילות בתחום מהן ניתן לקבל פתרונות לעסקים קטנים כמו אשראי לעסקים עם מסגרת גדולה במיוחד. 

הדבר החשוב ביותר הוא לבחור חברה תחת פיקוח רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. הרשות הזו היא למעשה הגוף הממשלתי שאחראי להסדיר את התחום החוץ-בנקאי בישראל. 

חברות תחת פיקוח הרשות עומדות בכללים מחמירים בכל הנוגע להתנהלות מול לקוחות – הן לא יכולות לגבות ריביות לא פרופורציונליות או להסתיר עמלות, ומעבר לכך הן חייבות להסביר את כל התנאים שלהן בחוזה בצורה שקופה וברורה.

הלוואה בערבות של המדינה - פתרון מימון איכותי לעסקים קטנים

אחת האפשרויות הטובות ביותר עבור עסקים קטנים ובינוניים שזקוקים להלוואה היא לקבל הלוואה בערבות מדינה.

זו בעצם הלוואה דיגיטלית שניתנת דרך גוף מימון חוץ-בנקאי רגיל, כאשר יש עליה ערבות חלקית מטעם המדינה.

מבחינת החברה, משתלם מאוד לתת הלוואה כאשר המדינה ערבה, ומבחינת העסק שלוקח את ההלוואה – זו דרך נהדרת לקבל הלוואה בתנאים אטרקטיביים יחסית גם כאשר יש סירוב מטעם הבנקים בגלל שאין מספיק בטחונות. 

נהוג לקחת הלוואה כזו במקרים בהם העסק מתמודד עם קושי תזרימי או לחילופין, אם אתם מעוניינים להמשיך לפתח את העסק ולהשקיע בו כספים אך אין לכם כסף נזיל לשם כך.

במקרים כאלו, בדרך כלל הבנק דורש בטחונות, ובהרבה מאוד מקרים אין אותם לעסקים קטנים עד בינוניים – ולכן הם פונים לעזרתן של חברות חוץ-בנקאיות המציעות פתרונות כאלו.

אז מה היה לנו?

שאלות נפוצות

בהחלט. הלוואה חוץ-בנקאית היא למעשה דרך חברת מימון פרטית (כמו ביזי פיננסים לצורך העניין), ואינה קשורה כלל למסגרת האשראי שלכם. בדרך כלל הלוואה דיגיטלית דרך חברת מימון פרטית גם מתבצעת מהר יותר, ולכן מדובר בבחירה נהדרת עבור עסקים קטנים ובינוניים, בייחוד אם סורבו בבנק לקבל הלוואה.

כלל לא. הלוואה דיגיטלית מתאימה ללקוחות כל הבנקים, היות ומדובר בהלוואה חוץ-בנקאית.

ובכן, זה תלוי בסוג ההלוואה, במסלול הספציפי שלכם וכמובן גם בסכום שאתם צריכים עבור העסק שלכם. אולם, חשוב לציין כי בדרך כלל מדובר בתהליך מאוד מהיר. ברוב המוחלט של המקרים, אם אושרתם והכל עבר כשורה – תוכלו לקבל את הכסף לחשבון שלכם במלואו תוך כמה ימי עסקים בודדים, לפעמים אפילו באותו היום בו הבקשה שלכם אושרה.

 

הלוואה דיגיטלית ב bizi ניתנת ללקוחות עסקיים של כל הבנקים

בנק הפועלים
בנק לאומי
בנק מזרחי טפחות
בנק דיסקונט
בנק מרכנתיל
בנק אגוד
בנק אוצר החייל
בנק מסד
בנק הבינלאומי
בנק ירושלים
בנק יהב
U BANK
בנק פועלי אגודת ישראל
בנק ערבי ישראל